台灣人投資基金的目標除了績效，還是績效。風險往往是最後考量，或根本不納入考慮。摩根富林明資產管理表示，投資人可學習各項指標以判斷基金的風險與報酬，其中夏普值（Sharp ratio）是最廣泛運用的指標。
姑且不管文章中提到什麼樣的基金。
之前有朋友問我該怎麼第一步從一個類別當中選出比較好的基金，尤其是海外基金這種為數眾多的類別。
我是告訴對方說，Funddj都有很詳細的資料，同一個類別排列出來後，優先從Sharp值高的來排序，隨後再從比較高的幾檔來去排列比較績效。這是個小建議，提供參考。(熊大建議)
根據Lipper統計，各類型股票基金中又以REITs基金波動度較低且夏普值最高，值得中長期的投資。所謂夏普值（Sharp ratio），是指基金每一單位的風險所能獲得的超額報酬，數字愈高表示在相同風險下可獲得愈大報酬，也就是基金的績效愈好。
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很多人害怕投資基金，希望能夠以最安穩的收益賺取能夠令人還算滿意的收益!
我想...美元定存(或某些外幣定存)是大家最喜歡的投資管道。
今天就由小弟來介紹另外一種不同的替代商品...
大華投信有檔美元貨幣基金，透過台灣本身投信即可申購。
我不知道辦理美元定存要不要什麼費用，不過買這檔美元貨幣基金可免手續費。
我不知道美元定存要放多久才能拿回來，不過這檔美元貨幣基金隨時可以贖回，而且只要T+2日即可拿到錢。
我不知道美元定存的利息收益要不要課稅，不過這檔美元貨幣基金的收益完全不需要課稅。
還有....既然是貨幣基金，那麼績效就是幾乎只漲不跌!
年化收益在4.85%以上。
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(中央社記者韓婷婷台北2007牛4月15日電)寶來投信繼去年推出第二檔ETF台灣中型100基金後，再度遞件申請募集「寶來台灣ETF傘型基金」，該基金以傘型架構一次發行台商收成、金融、電子三檔ETF，是國內第一檔以指數股票型基金 (ETF)為子基金的傘型基金。
寶來投信總經理劉宗聖表示，去年主管機關放寬ETF 發行標的指數的限制，讓投信業可自由編撰ETF的連結指數，寶來投信為增加國內民眾的投資選項，從去年第四季開始，分別與摩根士丹利 (MSCI)、標準普爾(S&P)等國際著名指數編製公司合作。
寶來投信此次申請募集的台灣ETF傘型基金，其中「台商收成ETF」的連結標的為「S&P台商收成指數」，由標準普爾公司負責維持及計算。該指數選取三年內在中國大陸認列收益占母公司稅前淨利10%以上的台灣上市公司，剔除流動性不佳標的，依照個股市值進行排序，將前50大公司納入成分股，並以市值加權計算指數。
「台灣電子科技ETF」追蹤「臺灣證交所電子類指數」，所有在證交所分類為「電子類」的上市公司均為成分股，截止今年3月底止共有290檔。由於包含所有上市電子股，指數涵蓋範圍最廣，最能反映台灣上市電子股的動態。
至於「台灣金融ETF」則連結「MSCI台灣金融指數」，該指數為現有指數，選取證交所掛牌的上市金融機構，包括金控、銀行、保險和房地產公司，如：國泰金、兆豐金與中信金等公司，指數成分股涵蓋台灣金融股85%的市值。
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格子炳評析
最近有一位客戶問及申購德盛小龍基金的問題…看到這篇新聞才知道原來現在流行申購即將下架的基金，而這些既將絕版或暫時下架的基金，多半是投資亞洲的，亞洲確實還有許多成長空間，但會像股票一樣，是會輪動的，香港跟中國總要休息的，過熱中國鐵定會採取激進手段，屆時累積的獲利可能會在一周就消失，現在紅的是越南，已經不是香港了，但還是一堆人搶進，投資名言不脫：人多的地方不要去！
單筆投資會追到高點，定期定額就不會嗎？初期投入的虧損，要由未來的獲利攤平，何不另尋新市場，投入趨勢發動的市場呢？
德盛小龍基金 業者賣到手軟
【經濟日報／記者張瀞文／台北報導】 2007.02.09 01:38 am
德盛小龍基金即將於下周一（12日）下架，最近申購資金不斷流入，業者接單接到手軟。業者建議，短期不宜追高，如果打算投資，最好採取定期定額方式。
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作者: songloto (喝豆奶) 看板: Fund
標題: 我選基金的過程...
時間: Mon Feb 5 18:52:28 2007
之前有發表了一些關於基金的文章，這篇當然比較偏重我自己的心得..
我本身是台灣銀行的客戶，我也都在台銀申購。
我覺得基金怎麼買，有很大一部份決定在「你需要的是甚麼？」
不可能有風險不高，獲利又高的基金，不可能的。如果你今天選公司債
，你就要接受每年6-8%的利息。不可否認，公司債曾經有過20幾%的報酬，
但那畢竟不是長久的。
台灣目前的基金超過2000檔，我看的頭都昏了，講難聽一點。
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說到定期定額投資共同基金，一般人通常只看到每月自動扣款手續簡便，及﹁平均 成本﹂分散風險的優點，但若未選擇適當標的，掌握獲利時機，定期定額也很容易 賠錢。本章為您進一步解析定期定額的各項原則。
第一節 十大基本原則
遵守定期定額投資十大基本原則，才能運用這種方式小兵立大功：
1.設定理財目標。每個月定時扣款三千元或五千元，淨值高時買到的單位數少、淨 值低時單位數多，可分散進場時間，這種﹁平均成本法﹂最適合籌措退休基金或子 女教育基金這種長期目標。
2.量力而為。定期定額一定要作得輕鬆、沒負擔，曾有客戶為分散投資標的，決定每月扣款五萬元，到最後卻必須把定存解約來繼續投資，這樣太划不來。她建議民眾先分析自己每月收支狀況，計算出固定能省下來的閒置資金，三千元、五千元都可以。
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投資型商品該怎麼買，才能真正達到保障兼投資的目的呢？首先， 消費者自己要有「這是保險不是投資」、「有投資就可能會有虧損」 的正確認知，才能避險落入業務員誇大預期報酬的陷阱，也才能真正 避免糾紛。
因此建議消費者不妨在考慮購買投資型保單時，特別注意下列幾項 事情。
一、這是保險商品，不是投資商品！
所以要如何提供人身風險保障 應是你買這商品的主要目的，投資一定是附帶的價值。
二、投資，就一定有風險，所以這不是穩賺不賠的保本商品。
無論 商品建議書上所列舉的數字有多吸引人，都只是在一定假設前提下的 可能結果而已，非保險公司所做的保證。
事實上，一般投資型商品的保險金額、保單價值、及解約金等都將 隨投資績效而變動，可能增加或減少，通常無最低保證值；如果選擇 之投資標的為國外市場時，還可能要再承擔匯兌上的風險。所以，必 須先了解自己的風險容忍度。
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2001年第1張「投資型保單」引進台灣以來，一直是壽險業界銷售長紅的閃亮之星，穩佔多家外商公司銷售險種第1名。無論你早已擁有這項保險、投資功能兼具的商品，或仍在觀望，都該牢牢掌握這項當紅商品的特色。
踏出學校不到兩年，在貿易公司上班的蘇宛柔早已對壽險業的「投資型商品」如雷貫耳，只要和同事討論到「理財」、「保險」議題，投資型保單絕對是30秒內會被丟出來的關鍵字眼。
的確，投資型商品是保險業的當紅炸子雞，而且，依照現況看來，還會維持好一陣子。南山人壽資深副總經理劉禧寧表示，光是今年1～4月份，業界就有800億元的保額來自投資型商品的貢獻，他並預測，情況好的話，這類商品近年內還會有兩位數的年成長率。
投資型商品結合了投資、保險雙重概念，靈活、低門檻的特性已經成為許多社會新鮮人的第1張保單。
然而，面對市面上琳瑯滿目的投資型商品，該怎麼挑？和買儲蓄險又有什麼不一樣？
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以配息固定和折合年化報酬率來看，聯博全球高收益債券AT股是首選，配息折合年化報酬率約7.4%左右，目前每月每單位配息0.031美元，富蘭克林坦伯頓公司債是次選，配息折合年化報酬率約6%左右，目前每月每單位配息0.038美元，這兩檔基金是銀行的熱賣基金，配息金額跟淨值波動都很平穩，由於您要求每月配息要固定，因此只推薦以上兩檔基金給您，建議用單筆投資比較看得出效果，另外其它大大也提到匯率問題，這是投資海外基金要注意的一環，建議投資美元計價的基金，目前美金的價位還算安全。
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